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【金融知識】這些電信詐騙,你至少中過一條!

在信息化飛速發(fā)展的今天,

各類高科技犯罪也隨之蔓延。

因此對于各類信息,

我們要學(xué)會有效甄別,

以免給自己帶來不必要的損失。

其中如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是我們的必修課之一。

下面跟著小谷看起來

▼▼▼



一、認識電信網(wǎng)絡(luò)詐騙


電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是指利用各類通訊工具、互聯(lián)網(wǎng)平臺,借助公共通信網(wǎng)絡(luò)向手機、固定電話或其他語音、短信等接受設(shè)備發(fā)布虛假信息,并對其用戶實施詐騙,非法侵占他人財務(wù)的行為。



⑴電話詐騙

冒充電信工作人員,稱事主身份信息被人冒用欠費,并主動幫助事主向“警方”報案。隨后,假冒的警務(wù)人員稱事主名下登記的電話和銀行賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動,讓事主將銀行存款盡快轉(zhuǎn)移到所謂“安全賬號”。實際上,是將事主賬戶中的錢轉(zhuǎn)走的過程。


⑵刷卡消費

通過手機短信提醒,稱該用戶銀行卡在某商場、酒店刷卡消費等,如有疑問,可致電××號碼咨詢。一旦用戶回電,其同伙即假冒銀行客戶服務(wù)中心、公安局金融犯罪調(diào)查科的名義謊稱該銀行卡可能被復(fù)制盜用,讓用戶到銀行ATM機上進行所謂的加密操作,實際上是將受害人卡上的資金轉(zhuǎn)到犯罪分子的賬戶。


⑶購車退稅

通過竊取個人信息等渠道獲取受害人資料后,以短信、電話等方式,冒充稅務(wù)、公安、銀行等部門工作人員,謊稱正進行購車退稅、家電退稅、退多收款等優(yōu)惠活動。騙取受害者信任后,以在銀行ATM機上操作退稅退款為由,利用受害人對轉(zhuǎn)賬操作不熟悉的弱點,轉(zhuǎn)走受害人賬戶內(nèi)資金。


⑷虛假中獎

以“非常6+1砸金蛋中獎”、公司慶典或新產(chǎn)品促銷抽獎為由,通知受害人中大獎。受害人一旦與犯罪分子聯(lián)系兌獎,即以“需先匯個人所得稅”、“公證費”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費”等各種理由詐騙。


⑸匯錢救急

通過網(wǎng)聊、電話、網(wǎng)站交友等手段掌握受害人的家庭成員信息,先通過反復(fù)騷擾或其他手段騙使受害人手機關(guān)機,在其手機關(guān)機期間,以醫(yī)生、警察、老師等名義,向受害人家屬打電話,謊稱受害人突發(fā)重病或車禍住院正在搶救,甚至稱遭綁架,要求匯錢到指定賬戶救急。


⑹引誘匯款

群發(fā)“請把錢存到某某銀行卡,賬號××,李某某”等的短信內(nèi)容。有的事主恰巧要向客戶或親友匯款,收到此類匯款詐騙信息后,往往未經(jīng)核實,便將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬戶上。


⑺猜猜我是誰

打電話給受害者,讓其“猜猜我是誰”,隨后根據(jù)受害者說的人名冒充該熟人身份,編造理由向受害者借錢。


⑻冒充領(lǐng)導(dǎo)

假冒領(lǐng)導(dǎo)、秘書或部門工作人員,以推銷書籍、紀(jì)念幣、幫助解決經(jīng)費困難等為由,讓基層單位支付訂購款、手續(xù)費等實施詐騙活動。


⑼高薪招聘

通過群發(fā)信息,以高薪招聘“公關(guān)先生”、“特別陪護”等為幌子,要求受害人到指定酒店面試。當(dāng)受害人到達指定酒店再次撥打電話聯(lián)系時,犯罪分子并不露面,聲稱受害人已通過面試,要其向指定賬戶匯入一定培訓(xùn)、服裝等費用后即可上班。以此步步設(shè)套,騙取錢財。


⑽代為炒股

以某某證券公司名義通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散發(fā)虛假個股內(nèi)幕信息及走勢,甚至制作虛假網(wǎng)頁,以提供資金炒股分紅或代為炒股名義,騙取股民將資金轉(zhuǎn)入其賬戶實施詐騙。


⑾ATM機虛假告示

預(yù)先堵塞ATM機出卡口,并在ATM機上粘貼虛假服務(wù)熱線告示,誘使銀行卡用戶在卡被吞后與其聯(lián)系,套取密碼,待用戶離開后到ATM機取出銀行卡,盜取卡內(nèi)現(xiàn)金。


⑿利用淘寶購物退款進行詐騙

詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)軟件竊取受害人所在網(wǎng)站購物信息,通過撥打電話冒充網(wǎng)絡(luò)客服人員,謊稱所購產(chǎn)品無貨、卡單等問題,要給受害人進行退款,套取受害人銀行卡卡號及密碼轉(zhuǎn)走受害人存款。


⒀虛假網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙

犯罪分子通過網(wǎng)站、QQ、微博、MSN等方式散布虛假網(wǎng)絡(luò)兼職信息,并聲稱給予受害人高額的傭金進行回報,以做銷售任務(wù)等為由,騙取受害人錢款后失去聯(lián)系。


⒁冒充企事業(yè)單位負責(zé)人對財務(wù)人員進行詐騙

犯罪分子通過向財務(wù)人員QQ群發(fā)送木馬病毒,盜取財務(wù)人員的QQ號碼,并分析研判出公司老板的QQ號,再冒充公司老板向財務(wù)人同發(fā)送轉(zhuǎn)賬匯款指令,誘使受害人將錢款轉(zhuǎn)至犯罪嫌疑人指定的賬號內(nèi),后通過網(wǎng)絡(luò)銀行在境外將贓款層層分解并在ATM機上提現(xiàn)。


⒂手機陌生電話撥打,響一、兩聲就掛

遇到這樣的情況,千萬不要回電話,因為犯罪分子通過撥打你電話,讓你誤認為你熟人電話,誘使你回電話,如果你一旦回電話,就會被迫支付高昂的電話費。


⒃釣魚網(wǎng)站

在購物網(wǎng)站放置精美的商品圖片,低價售貨,一旁設(shè)置各大銀行等金融機構(gòu)的鏈接圖標(biāo),當(dāng)你點擊時,就進入了跟上述機構(gòu)一模一樣的假冒網(wǎng)頁,你的網(wǎng)銀賬號和密碼即被盜取,緊接被盜的是你的錢。


二、如何防范網(wǎng)絡(luò)詐騙


對來歷不明的電話和手機短信絕對不能信。不管不法分子說什么花言巧語或恐嚇話語,都不要輕易相信,及時掛掉電話,做到“不信、不看、不點擊、不鏈接”,以防不法分子進一步布設(shè)圈套實施詐騙。如果確有擔(dān)心可及時向親友或公安機關(guān)咨詢。


任何情況下,都不能向?qū)Ψ酵嘎蹲约夯蛑車娜说纳矸菪畔?、賬戶信息、密碼、電話號碼等信息。如有疑問,可撥打110求助咨詢,或向親戚、朋友、同事核實。


了解銀行卡使用常識、使用風(fēng)險,保證資金安全,在匯款前要先確認收款人信息的正確性,絕不向陌生人匯款。特別是公司財務(wù)人員或常有資金往來的人員,在匯款前,需再三核實轉(zhuǎn)賬事由,明確對方銀行賬戶情況。


如果確實上當(dāng)受騙了,要第一時間打110報案,并提供騙子的銀行賬戶、聯(lián)系電話、詐騙過程等詳細情況,以便公安機關(guān)迅速開展偵查破案工作。


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